Esté atento a las estafas de Comprador Misterioso
Por Jason Alderman

Recibir remuneración por ir de compras puede ser el empleo ideal, pero el comprador debe tener cuidado: Por cada programa legítimo de comprador misterioso o secreto, puede haber cientos de estafas. De hecho, la Liga Nacional de Consumidores (NCL) dice que los reclamos con respecto a los esquemas fraudulentos de comprador misterioso y de trabajo en el hogar aumentaron casi 9 por ciento en los últimos seis meses.

¿A qué se debe este aumento? En parte, a las altas tasas de desempleo de la nación y la desesperación de la gente de ganar dinero buscando trabajo a tiempo completo. Además, muchas personas son atraídas con ofertas que suenan muy bien para ser ciertas (y lo son).

A continuación, consejos para identificar los programas fraudulentos de comprador misterioso:

Muchas tiendas minoristas contratan a compañías de investigación de mercado para medir la calidad del servicio de atención al cliente que brindan sus empleados. Esas compañías, a su vez, contratan a compradores misteriosos para que hagan compras anónimamente y llenen cuestionarios para documentar su experiencia. Muchas firmas de investigación pertenecen a Mystery Shopping Providers Association (www.mysteryshop.org), una organización comercial que vincula a los negocios con los proveedores de compra misteriosa. (Esta organización también proporciona un motor de búsqueda a través del cual la gente puede registrarse para actividades de compra misteriosa.)

Lamentablemente, los estafadores cada vez utilizan más los anuncios de ofertas de trabajo en periódicos y en internet, correos electrónicos y llamadas telefónicas para embaucar a consumidores ingenuos con promesas de ganancias rápidas y fáciles con mínimo esfuerzo. Así funcionaría una estafa típica de compra misteriosa:

Usted responde a un anuncio y queda “contratado” como comprador misterioso para evaluar los negocios de su cliente. La compañía le envía un paquete con aspecto oficial que incluye información del empleo y contiene los formularios de evaluación comercial que se supone usted utilizará. Pero primero, deberá completar la famosa capacitación para demostrar que tiene aptitudes como empleado. Allí está el fraude:

• La compañía declara que evaluará un servicio de transferencia de dinero como por ejemplo Western Union.
• Le enviarán un gran cheque con instrucciones para depositar en su cuenta corriente personal.
• Le dicen que retenga determinada cantidad como su pago y luego, que se haga pasar por un cliente y que transfiera el saldo a un tercero – por lo general, dentro de las 48 horas.
• Luego, usted deberá presentar un informe sobre su experiencia como cliente.

Quizás no se haya dado cuenta, pero el cheque original era falso. Los estafadores saben que, por ley, los bancos generalmente deben poner a disposición en un par de días aquellos fondos depositados por valor inferior a $5,000. Ellos cuentan con que usted complete la transacción antes de que el banco emisor tramite el pago del cheque, lo cual podría tomar varias semanas. Una vez que su banco descubra el fraude, rechazará el cheque y usted será responsable por el importe total transferido – más el tiempo que perdió.

Algunas señales de alerta comunes:

• Las compañías legítimas nunca le pedirán que transfiera dinero por ningún motivo.
• Las compañías legítimas no les cobran tarifas a los compradores misteriosos por trabajar para ellas.
• Sospeche si es contratado a través de un correo electrónico o una llamada telefónica sin ninguna entrevista previa o averiguación de antecedentes.
• Si una compañía le promete generar mucho dinero como comprador misterioso seguramente se trata de estafadores.
• Si se le pide a los compradores misteriosos que hagan compras, por lo general, son compras por importes muy pequeños que les serán reembolsados.
• Los compradores misteriosos reciben su remuneración después de completar sus tareas y entregar los cuestionarios. Los compradores nunca reciben cheques por adelantado.

Algunos recursos para conocer más acerca de los programas fraudulentos de comprador misterioso y otras estafas con cheques son el sitio del FBI (www.fbi.gov/scams-safety), la Comisión Federal de Comercio (www.ftc.gov), la Federación de Consumidores de América (www.consumerfed.org), y la Liga Nacional de Consumidores (www.fakechecks.org/index2.html).

Este artículo tiene por objeto brindar información general y no debe ser considerado como un de legal, un consejo impositivo o financiero. Siempre es buena idea consultar con un de legal, un asesor fiscal o financiero para obtener información específica sobre la aplicación de las cierto leyes impositivas a su caso en particular y sobre su situación financiera específica. También debería consultar con un abogado para determinar de qué manera las leyes sobre bienes raíces, el derecho testamentario y/u otras leyes aplican para su situación específica.

Jason Alderman dirige los programas de educación financiera de Visa. Para inscribirse y recibir un Boletín de Noticias Electrónico financiero personal gratuito mensualmente, vaya a www.practicalmoneyskills.com/newsletter.